Сюрприз! Догадайтесь, у какой валюты более крепкие основы – у доллара или… у рубля?
(Sovereign Man Blog, США) Саймон Блэк, 18 Декабрь,
Прошлой ночью российский центральный банк объявил о шокирующем решении резко поднять ключевую процентную ставку с 10,5% до 17%, прямо с этого момента. Невероятно.
Только в понедельник рубль упал более чем на 9% против доллара и почти на 50% за весь 2014 год. Это было похоже на бойню.
Если вы слушаете традиционные финансовые новости, все в один голос скажут, что надо быть безумцем, чтобы владеть сейчас чем-нибудь в России – акциями, бондами, валютой и так далее.
Вам скажут, что рубль находится в свободном падении, и что доллар в порядке.
Но если вы хотя бы некоторое время читаете эту колонку, то знаете, что я руководствуюсь конкретными данными, и только ими.
Итак… для начала я решил зарыться в цифры и провести объективное сравнение американского доллара и российского рубля.
Во-первых, я начал с предположения, что у всех бумажных денег имеются огромные недостатки.
Наша глобальная монетарная система абсурдна – идея позволить не избираемым банкирам из Центробанков фокусничать с таким количеством денег, какое они пожелают сделать из ничего, безумна просто сама по себе.
Но верно и то, что некоторые бумажные деньги обладают более прочной основой, чем другие. И если хотите понять, насколько устойчива валюта, надо посмотреть на то, кем выпускается эта валюта, то есть посмотреть на Центральный банк.
А для каждого банка одним из самых важных показателей для определения финансового здоровья является уровень платёжеспособности.
В особенности мы обращаем внимание на капитал банка (то есть чистые активы) в процентах в полном балансовом отчёте.
Американский ФРС обладает соотношением базового капитала 1,26%. Прямо говоря, тонко, как лезвие бритвы (это ниже 4,5% , как было всего несколько лет назад).
Это означает, что если стоимость активов ФРС упадёт всего лишь на 1,26%, то эмитент мировой доминирующей резервной валюты станет банкротом.
Итак, что же происходит с задолженностями организации-банкрота? Они падают в цене. Ну, как греческие бонды (долги греческого правительства) рухнули несколько лет назад.
Какова же задолженность ФРС? Откройте свой кошелёк. Эти зелёные кусочки бумаги вовсе не «доллары». Внимательно их рассмотрите. На них напечатано «Вексель Федерального резерва» (то есть – долг).
Итак, жалкое финансовое состояние ФРС влияет на стоимость доллара в долгосрочном плане.
С другой стороны, соотношение у российского Центрального банка 12,5% – ровно в десять раз выше, чем у ФРС.
Подушка капитала крайне важна, поскольку, когда случается что-то неожиданное, именно она поможет удержаться на плаву.
Подумайте об этом: вы можете продолжать жить без сбережений, возможно, даже накапливая долг, но лишь до тех пор, пока не стрясётся нечто неожиданное.
Пока не сломается ваша машина или, к примеру, вам не окажется необходимо обратиться в госпиталь. И тут, совершенно внезапно, отсутствие капитала может стать серьёзной проблемой.
Другой важный показатель – золото. Как я уже упоминал, поскольку все бумажные деньги имеют значительные пороки, важно видеть количество реальных активов, которые Центральный банк держит в резерве.
Чтобы сделать точное сравнение, посмотрим на резервы золота Центрального банка, в процентах к денежной массе, то есть – сколько золота поддерживает денежную массу.
В России это 6,2%. И процент растёт. В прошлом году было 5,5%, и Центральный банк продолжает интенсивно закладывать в хранилища всё больше.
Каким же количеством золота поддерживается доллар?
Определённо – это ноль целых ноль десятых процента. Ноль. Ничего.
У ФРС нет золота. Она громко заявляет на собственном вебсайте:
«Федеральный Резерв не обладает золотом».
У него есть «сертификаты», которые подлежат обмену на американские доллары. Но ни единая унция золота не поддерживает доллар США.
Итак… при наличии отсутствия золота и при уровне платежеспособности не толще лезвия бритвы не так уж много и надо, чтобы свалить доллар.
По сравнению с ним рубль намного лучше обеспечен и действительно имеет кое-что в виде поддержки.
Я не советую непременно покупать рубли, но упрямые, доступные общественности цифры явно демонстрируют разрыв между «сантиментами» и объективными данными.
И в то время, когда рубль и вся российская экономика испытывают такие удары, что один только Apple стоит сейчас больше всей российской фондовой биржи, российские активы опредёленно подталкивают к интересным размышлениям.
В итоге, однако, вопрос таков – если вам советуют не приобретать рубли, что вы сделаете, если держите 100% своих активов в долларах?
Наша цель проста: помочь вам достичь личной свободы и финансового благополучия вне зависимости от того, что происходит.
Будете ли вы готовы, когда всё то, что мы принимаем как должное, изменится за одну ночь?
Подумайте пару минут. Что было бы, если бы американский доллар не был мировой резервной валютой? Обдумайте это… а что, если…
Империи поднимаются, достигают расцвета, потом упадка, рушатся – таков исторический цикл.
Эта историческая закономерность работала раньше и работает сейчас во всех частях света, в том числе и в самих США.
Не станьте одним из миллионов тех, чьи сбережения, пенсии и вложения окажутся уничтоженными.
Если Вам было интересно это прочитать - поделитесь пожалуйста в соцсетях!
Рублевые инвестиции - были одни из самых популярных среди развивающихся стран до последнего времени. Но сейчас экономисты не смотрят на цифры, они озабочены поехавшими мозгами в Кремле. И пока в этом не обозначится ясность, никто не будет инвестировать и Рубль будет продолжать падать.
> Рублевые инвестиции - были одни из самых популярных среди развивающихся стран до последнего времени. > Но сейчас экономисты не смотрят на цифры, они озабочены поехавшими мозгами в Кремле. > И пока в этом не обозначится ясность, никто не будет инвестировать и Рубль будет продолжать падать. quoted1
Да ядовитые это были инвестиции. По сути дела, западный инвестор(как и развивающиеся страны) все равно вкладывался в-основном, в нефтянку, только усиливая симптоматику голландской болезни.
> Рублевые инвестиции - были одни из самых популярных среди развивающихся стран до последнего времени. > Но сейчас экономисты не смотрят на цифры, они озабочены поехавшими мозгами в Кремле. > И пока в этом не обозначится ясность, никто не будет инвестировать и Рубль будет продолжать падать. quoted1
Да неужто так - как тебе будет сейчас смотреться Россия из-за бугра, когда в ней теперь на бакс можно купить или построить в два раза больше? - а то что на рубль сейчас можно за бугром купить в два раза меньше, то плюнь и забудь - к весне они цены снизят чтобы хоть что то у нас смочь продать. ЗЫ ... на счет падения рубля - нынешнее падение рубля есть обеспечение сбалансированности бюджета страны, который основные доходы по содержанию социалки и прочего получает от продажи нефти в долларах. И раз все за исполнение государством соцобязательств, то и нужно спокойно-обреченно всем ждать например ценник в 70 за доллар при падении нефти на 50, ибо если не продавать бюджетные поступления в долларах в этой ситуации за 70 за доллар, то бюджет страны будет не в состоянии платить пенсии, содержать социалку, силовой блок и прочее содержащееся за счет бюджета - т.е. надо ясно себе понять, что мы все сейчас заложники цены на нефть и от этого никуда не деться и к скачкам доллара придется значит привыкать и ... и надеяться на лучшее, или точнее - на лучшею цену на нефть или на нечто перспективно-фантастичное - на импортозамещение. Т.е. падение рубля исключительно выгодно бюджету и главная задача ЦБ это недопущение чрезмерного укрепления рубля, а нынешнее падение рубля это фикция при громадном то положительном внешнеторговом балансе России.
> Т.е. падение рубля исключительно выгодно бюджету и главная задача ЦБ это недопущение чрезмерного укрепления рубля, а нынешнее падения рубля это фикция quoted1
Обрушить валюту много ума не надо. Если бы это было выгодно - мы все уже давно перешли на натуральное хузяйство.
Для данной ситуации как не гляди как не пытайся верить в ВВП, а кругом жо.....а ,да и такой же обвал был 1998 при наставнике ВВП так ,что яблоко от яблони не далече падает.