События вокруг доллара и двухполярного мира выходят на прямой участок. Подстелила ли Америка соломки и в чем она будет заключатся увидим в 2016 г. Главный индикатор уходящего года будет новогоднее ралли ...
Вместе с тем с миром внешних финансов мы всё ещё работаем только через SWIFT. Например, именно SWIFT используют наши бизнесмены, когда они покупают станок в Германии или партию компьютеров в Китае. Без SWIFT бизнесменам пришлось бы передавать деньги разными левыми путями, что несколько увеличило бы их издержки. SWIFT можно грубо сравнить с лифтом, который позволяет сотрудникам крупного офисного здания перемещаться с этажа на этаж. Конечно, от отключения лифта бизнес не остановится – и даже на двадцатый этаж клерки с трудом и кряхтя, но таки будут добираться по лестнице. Но всё же лифтёры могут при желании доставить не нравящейся ей фирме значительные неудобства.
Существует и ещё один побочный эффект доминирования SWIFT. Большую часть финансовых операций нам приходится вести или в долларах или в «рукопожатных» валютах типа евро или иены.
Мой брокер, например, далеко не самый маленький в России, по умолчанию предлагает мне операции с рублями, долларами и евро. Наверное, если я сильно постараюсь, я сумею найти какой-нибудь способ вложиться в юаневые облигации… однако это будет весьма и весьма нетривиальной задачей. Само собой, не предлагают мне юаневых кредитов и в моих банках. В долларах или в рублях – пожалуйста. В юанях? Нет, не в Петербурге.
Таким образом добрая половина планеты держит доллары и пользуется ими вовсе не потому, что так уж верит в будущее этой валюты, а просто потому, что у неё нет иной альтернативы.
Китай последние годы потихоньку теснит доллар с его монопольных позиций. Так, данные самого SWIFT свидетельствуют о том, что в этом году юань стал основной валютой расчётов между Китаем и его главными торговыми партнёрами в Азии:
Однако при торговле, например, между Россией и Бразилией пока что юань не используется. Для такого рода расчётов всё ещё применяется американский доллар.
Конечно, Китай давно уже пытается сделать юань популярным. Так, например, Китай достаточно охотно позволяет банкам других стран вести операции в юанях, и некоторое время назад европейские государства даже боролись друг с другом за право стать главным центром юаневых операций в Европе. Юань уже довольно прочно укоренился в мировой торговле, и сеть структур, готовых проводить операции в юанях, вчерне уже создана.
Вместе с тем до начала генерального наступления на позиции доллара юаню не хватало двух важных ресурсов:
1. Своей платёжной системы. 2. Статуса резервной валюты.
Представьте себя на месте серьёзного инвестора, который думает о переходе с долларовых инструментов на юаневые. Инвестор видит, что все операции с юанем ведутся через SWIFT, который хоть и расположен в Европе, но, как показывает печальный опыт Ирана, контролируется из Вашингтона. Инвестор видит, что отношения США и Китая настолько напряжены, что американцы почти прямым текстом угрожают применить свой флот против Китая:
Разумный инвестор обязан принять во внимание сценарий, при котором Вашингтон отключит Китай от SWIFT под предлогом, например, нарушения демократии в Гонконге. При таком сценарии инвестору придётся, вероятно, спешно лететь в Китай, как-то пытаться переоформить свои юаневые активы обратно в доллары. Таких желающих будет, надо полагать, довольно много, и продавать юаневые активы придётся с существенной скидкой… в общем, далеко не самая радужная перспектива. Большие деньги такого рода рисков не любят.
Так вот, система CIPS, которую запустил сейчас Китай, это позвоночник всего организма глобального юаня. С появлением CIPS банки смогут выбирать – проводить платежи в юанях через западный SWIFT или через китайский CIPS. Собственно, банки уже начали подключаться к CIPS. И первая транзакция была совершена не кем-нибудь, а одним из шведских банков, для корпорации IKEA:
Теперь если даже Штаты внезапно и вычеркнут юань из кодов валюты в SWIFT, банки в два щелчка мыши переключатся на CIPS, и их клиенты даже не заметят этого переключения.
Разумеется, то же самое относится и к платежам в рублях. Появление альтернативной платёжной системы серьёзно упростит нам, например, перевод торговли нашей нефтью в рубли. Вообще, выиграют все – кроме доллара, который при таких раскладах станет куда как менее нужным.
Попытаюсь объяснить на наглядном примере весь ужас ситуации с точки зрения Вашингтона. Представьте себе некий российский городок Лихозадовск, в котором кипит ключом эффективный бизнес девяностых годов. Кто-то распродаёт приватизированные станки на цветной металл, кто-то возит дублёнки из Турции, кто-то открыл «шоп», а кто-то перегоняет в Россию старые автомобили из недогнивших капстран. Разумеется, все рассчитываются друг с другом долларами: и даже зарплату сотрудникам тоже платят в «свободно конвертируемой валюте».
Допустим, в городке есть тысяча экономически активных граждан, и у каждого в кармане лежит в среднем по тысяче долларов. У кого-то пять тысяч, у кого-то пятьсят долларов… в среднем – тысяча. Несложно подсчитать, что всего в Лихозадовске постоянно крутится миллион долларов.
Откуда взялся этот миллион? Его напечатали американцы. На этот миллион долларов они купили, допустим, российской нефти. Деньги за нефть поступили в банки России, и там жители Лихозадовска купили эти доллары за отечественные рубли. Бесплатно прокредитовав таким образом Соединённые Штаты Америки на этот миллион – так как, повторюсь, американцы доллары просто взяли и напечатали. При этом никакой инфляции в США напечатанные доллары не создали, так как они всё время находятся в Лихозадовске и общая сумма долларов на руках у жителей этого города не снижается.
Представьте себе теперь, что девяностые в Лихозадовске закончились, и все начали массово переходить обратно на рубли. Цены в магазинах снова стали рублёвыми, зарплаты начали платиться в рублях, и даже в расчётах друг с другом бизнесмены тоже вернулись к старому доброму рублю. Теперь в кармане среднего жителя Лихозадовска долларов практически нет, и общая масса долларов в Лихозадовске сократилась с миллиона долларов до, скажем, 100 тысяч.
Куда делись ставшие лишними 900 тысяч долларов? Жители Лихозадовска поменяли их в банках на рубли, и дальше по цепочке доллары вернулись в США, где на них американцы продали нам, допустим, средних размеров самолёт.
Несложно заметить, что в результате этой операции Россия получила от США халявный самолёт в обмен на напечатанные ей рубли. И эти рубли не разогнали инфляцию в России, так как общее количество денег в Лихозадовске не изменилось – просто одна валюта была заменена на другую.
Так вот. По мере того как юань, рубль и прочие национальные валюты будут вытеснять доллар из мировой торговли, мы будем возвращать себе огромные объёмы денег, а Штаты, наоборот, будут эти огромные объёмы денег терять. Речь идёт на триллионы – которые по итогам этой операции американцы будут вынуждены вернуть остальному миру.
Есть серьёзные основания полагать, что переварить возвращающиеся к ним доллары американцы не смогут, и что это цунами долларов вызовет в США неконтролируемую инфляцию – после чего от долларов спешно начнут избавляться все подряд, кроме тех, кто чем-то торгует непосредственно с Соединёнными Штатами.
Собственно, совсем не случайно Китай так долго «тянул» с запуском собственной платёжкой системы. Для Вашингтона запуск CIPS является опаснейшим ударом, который ставит под угрозу и так крайне нездоровую финансовую систему США. Поэтому Китай ждал момента, когда Штаты достаточно ослабнут и не смогут уже достойно ответить на этот удар.
Что ещё осталось Китаю сделать?
Конечно же, пропихнуть юань в список резервных валют, чтобы центральные банки разных государств начали включать в свои резервы ещё и юань. Сейчас неожиданно снова проявил волю к борьбе казалось бы покорённый уже окончательно американцами МВФ, и у юаня есть теперь реальный шанс всё же войти в так называемую корзину СПЗ, которая состоит пока что из доллара, евро, фунта и иены:
Подведу итог
После речи Владимира Путина на Генассамблее ООН события пустились вскачь. Россия поставила под сомнение военную гегемонию США, начав решительное наведение порядка на Ближнем Востоке. Китай, в свою очередь, нанёс мощнейший удар по нефтедоллару, по фундаменту всей американской финансовой системы.
Сможет ли Цитадель Демократии защитить своё священное право собирать дань с мировой торговли и сурово карать тех, кто недостаточно активно изъявляет Вашингтону свою покорность?
Не отходите далеко от голубых мониторов ваших компьютеров. Конец года обещает быть очень интересным.
- See more at:
20:06 11.10.2015
Для равновесия предоставляю альтернативную точку зрения из комментов к статье(кстати отсюда видно почему Америка в курсе, куда утекает бабло): Столько бреда в одном сообщении... из серии "Баба Клава рассказывает про теорию относительности и путешествиям во времени". И ожидаемо набежало множество благодарных слушательниц бабок-соседок по скамейке, которые рады вставить и свое "авторитетное" словцо. SWIFT - международная платежная система - является частной компанией с бельгийской юрисдикцией (а никакая не американская). Привыкшие к всесилию расейского чекистского государства (помните одно из первых путинских: "А что в России есть банковская тайна?") уши развесили, но дело в том что США не могут напрямую что-то приказать, что-то взять и запретить SWIFTу. Они так и не не смогли официально получать отчетность о транзакциях SWIFT внутри Евросоюза, чтобы отслеживать террористов - Европарламент выступил против. США могут только шпионить за транзакциями SWIFT, что они с успехом делают (как показал Сноуден, но есть и другие прямые свидетельства), а это вроде как незаконно. И с отсечением Ирана было не просто. Жесткий пакет против Ирана США и Европа приняли в 2010, но SWIFT продолжал с ним работать. Только когда "ассоциация юристов против ядерного Ирана" потребовала SWIFT вырубить Иран, банковский комитет США в 2012 принял санкции против... SWIFT ! При этом SWIFT считал их незаконными посколько он только предоставляет услуги для расчетов, а наказания надо применять к тем фирмам, которые проводят операции с Ираном в обход санкций, а не его. Однако потом капитулировал с изящной формулировкой: мы готовы помогать правительствам Европы (!) и США с целью выявления фирм-нарушителей санкций. Великобретания в конце прошлого года потребовала от SWIFT обрубить России, но он их послал. Так что дело это не простое, нужно дружное согласие всех стран (перед тем как отрубить ИРАН SWIFT опросил и получил согласие от кажой страны Евросоюза) И тут как альтернатива вместо частной компании предлагается ГОСУДАРСТВЕННАЯ, да еще коммунистического Китая? ну не смешите мои тапочки... Китай по торговому обороту - первая страна в мире (около 12% мирового), чуть больше у Евросоюза, чуть меньше у США. Это конечно важный, очень веский довод в пользу того, чтобы юань стал одной из свободноконвертируемых, одной из резервных валют. Важный, но... пожалуй и единственный ! Вы можете представить ситуацию, когда фирмы Аргентины и ЮАР между собой вели расчеты в юанях? Я пока нет... Ну а если вдруг такое случится, SWIFT прекрасно с такими операциями справляется. CIPS - предназначен только для юаней, просто для объединения клиринговых операций в 20 китайских клиринговых банках по всему миру. Это просто внутрикитаайская борьба между Шанхаем и Гонконгом (т.е. офшорами), а не конкуренция SWIFT. Но он еще не успел запуститься как на него наложили ограничения из-за краха фондового рынка. Ограничили только торговыми операциями, а не сделками связанными с движением капитала (т.е. отрубили его от фондового рынка) немножко по бреду в статье: "Внутреннюю альтернативу SWIFT мы тоже потихоньку создаём, наш ЦБ уже несколько месяцев обкатывает на российских банках свою (!!!) систему передачи финансовых сообщений" - гыгыгы, как будто до того не существовало в банках системы передачи информации по внутренним операциям. Просто речь идет о том, что и во внутренних операциях российские банки переходят на СТАНДАРТЫ SWIFT, как более совершенные и для унификации внутренних и внешних операций! вот тебе и "своя" система ! Это же надо так уметь перевернуть с ног на голову! "Если завтра внезапно SWIFT исчезнет, то как минимум внутри России платежи будут ходить как ходили, примерно с той же скоростью". гыгыгыгы А до подключения России к SWIFT платежи не ходили? - See more at:
23:49 11.10.2015
...Дамы и господа. Что бы увидеть будущее - оглянитесь назад (не я сказал).
19:56 12.10.2015
спонтанов (sashasoa) писал(а) в ответ на :
> ...Дамы и господа. Что бы увидеть будущее - оглянитесь назад (не я сказал).
А сзади... Российская Империя и разрозненные земли американских индейцев...
23:54 13.10.2015
Юаню до резервной валюты, как медному котелку до Китая. ггг...
